30 % de crédito fiscal federal para la energía solar

30% crédito fiscal federal

El mayor incentivo solar en los Estados Unidos mejoró un poco gracias a la Ley de Reducción de la Inflación. A partir de agosto de 2022, el crédito fiscal solar, también llamado Crédito de Energía Limpia Residencial, los propietarios pueden obtener un crédito fiscal equivalente al 30% del costo de instalación de paneles solares.

El crédito fiscal solar puede ahorrarle miles de dólares en sus impuestos en 2022. En algunos casos, incluso puede eliminar por completo lo que debe.

La mayoría de los estadounidenses son elegibles para el crédito fiscal solar, pero hay algunos factores clave que debe saber sobre cómo funciona, qué califica y quién puede aprovecharlo antes de cambiarse a la energía solar.

El crédito fiscal federal solar de un vistazo:

  • Los sistemas solares instalados antes de 2033 son elegibles para un crédito fiscal equivalente al 30% de los costos de instalación de paneles solares.
  • Un sistema solar de $20,000 recibiría un crédito fiscal de $6,000 a lo que debe en impuestos federales sobre la renta.
  • Los sistemas solares instalados en 2033 recibirán un crédito fiscal del 26 %, mientras que los sistemas instalados en 2034 obtendrán un crédito fiscal del 22 % antes de que el crédito fiscal expire por completo en 2035.
  • Para calificar para el crédito fiscal, debe ser propietario de los paneles solares, tener un ingreso imponible y debe estar instalado en su residencia principal o secundaria.
  • Los sistemas de almacenamiento de baterías también pueden recibir el crédito fiscal federal del 30 % cuando se cargan exclusivamente con energía solar. A partir de 2023, las instalaciones de baterías independientes también calificarán para el crédito.

Cálculo de cuánto puede ahorrarle el crédito fiscal solar en 2022

Antes de entrar en los detalles esenciales, repasemos los conceptos básicos para calcular cuánto dinero puede ahorrar con el crédito fiscal solar.

Para 2022, el crédito fiscal solar vale el 30 % de sus costos de instalación solar. Entonces, si su instalación solar costó $20,000, sería elegible para un crédito fiscal de $6,000. El crédito fiscal no reduce directamente el costo inicial de la instalación. En cambio, reduce lo que debe en impuestos federales sobre la renta. Si debe $7,000 en impuestos y gana ese crédito fiscal de $6,000, su obligación tributaria se reduce a $1,000. Muy claro.

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Desde ahora hasta fines de 2032, puede esperar recibir el crédito fiscal completo del 30%. Pero, el crédito fiscal no existirá para siempre. A partir de 2033, el crédito fiscal se reduce al 26% de los costos de instalación. Luego, en 2034, el crédito vuelve a caer al 22%. En 2035, el crédito fiscal federal para la energía solar expirará por completo para los sistemas residenciales.

La forma más fácil de hacerlo es utilizando nuestra calculadora de crédito fiscal solar. Estimamos cuánto costará un sistema solar para su hogar, para qué otros incentivos califica y cuánto puede esperar ganar a través del crédito fiscal federal solar.

Para obtener el crédito fiscal federal, debe completar el Formulario 5695 del IRS. El proceso es bastante sencillo. Asegúrese de consultar con un asesor fiscal antes de presentar la declaración.

¿Qué sucede si mi crédito fiscal vale más de lo que debo?

El crédito fiscal solar no es reembolsable, lo que significa que si su crédito vale más de lo que debe en impuestos, no obtendrá ningún tipo de cheque o reembolso por él. Pero, eso no significa que no obtendrá el valor total de la misma. Cualquier valor sobrante se transferirá y se aplicará a sus impuestos el próximo año.

Entonces, supongamos que instala paneles solares y obtiene un crédito fiscal de $ 6,000, pero solo debe $ 4,000 en impuestos federales sobre la renta. Eso te deja con $2,000 de tu crédito fiscal que se aplicará a los impuestos del próximo año. El crédito fiscal puede prorrogarse por un máximo de 5 años.

Cómo calificar para el crédito fiscal federal solar del 30% en 2022

Como dijimos anteriormente, la mayoría de los estadounidenses calificarán para el crédito fiscal federal. Sin embargo, hay algunos casos en los que es posible que no sea elegible. Los requisitos de elegibilidad son los siguientes:

    • Debe ser el propietario del sistema de paneles solares.
    • Debes tener una renta imponible.
    • El sistema solar debe instalarse en su residencia principal o secundaria.
    • Se debe reclamar en la instalación original del proyecto.

Ser propietario de su sistema solar: Si opta por la energía solar usando un arrendamiento solar o un PPA solar, no puede reclamar el crédito fiscal federal solar porque no es el propietario del sistema solar. Si compra energía solar con un préstamo solar, aún puede aprovechar el crédito fiscal porque es el propietario del sistema.

¿Qué costos califican para el crédito fiscal federal solar?

La mayoría, si no todos, los costos asociados con la instalación de paneles solares son elegibles para ser cubiertos por el crédito fiscal federal para la energía solar. Los costos calificados incluyen:

    • Equipo: El costo de los paneles solares, estanterías, cableado e inversores.
    • Mano de obra del contratista: El costo de mano de obra asociado con la preparación, instalación y planificación del sitio, así como el costo de cualquier tarifa de permisos e inspecciones.
    • Impuesto de venta: Cualquier impuesto sobre las ventas asociado con los costos anteriores también está cubierto por el crédito fiscal.
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Técnicamente, el crédito fiscal no es solo para instalaciones solares. Otros sistemas de energía limpia también pueden obtener el crédito fiscal, incluidos calentadores de agua solares, sistemas de pilas de combustible, bombas de calor geotérmicas e incluso pequeños sistemas de energía eólica.

¿Son los sistemas de almacenamiento de batería elegibles para el crédito fiscal federal solar?

Sí, el almacenamiento de energía está cubierto por el crédito fiscal del 30 %. Gracias a la aprobación de la Ley de Reducción de la Inflación, los sistemas de baterías combinados con paneles solares en 2022 pueden obtener el crédito completo del 30 %.

En promedio, la instalación de baterías residenciales cuesta entre $10,000 y $15,000, por lo que puede esperar recibir un crédito fiscal de entre $3,000 y $4,500 para el almacenamiento de energía. Si la batería se instala con paneles solares, los costos de la batería se incluirán con el resto de los costos de instalación solar. A partir de 2023, las baterías independientes instaladas sin energía solar también podrán aprovechar el crédito fiscal federal.

A partir de 2023, las baterías independientes instaladas sin energía solar también podrán aprovechar el crédito fiscal federal. Las baterías instaladas después de 2023 también deben tener un tamaño mínimo de tres kilovatios-hora (kWh). La mayoría de las baterías de almacenamiento doméstico tienen un tamaño de alrededor de 10 kWh, por lo que es probable que no tenga que preocuparse por el requisito de capacidad mínima.

¿Cómo funciona el crédito fiscal solar con los incentivos estatales, locales y de servicios públicos?

El crédito fiscal federal no es el único incentivo disponible para los propietarios de viviendas que se cambian a la energía solar. Podría ser elegible para otros incentivos ofrecidos por su gobierno estatal o incluso por su compañía de servicios públicos. El tipo de incentivo podría afectar potencialmente el valor de su crédito fiscal federal para la energía solar.

Incentivos de servicios públicos

En la mayoría de los casos, si recibe un reembolso de su compañía de servicios públicos, el valor del reembolso de servicios públicos se restará de sus costos totales antes de que se calcule el crédito fiscal federal. Esto reduce el valor de su crédito fiscal.

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He aquí un ejemplo: usted instala un sistema solar por $20,000 y obtiene un reembolso de $1,000 de su compañía de servicios públicos. En lugar de que el crédito fiscal se base en el costo inicial de $20,000, se basaría en el precio después de restar el reembolso de servicios públicos. En este caso, eso es $19,000.

Puede usar la siguiente fórmula para calcular cuánto valdrá su crédito fiscal después de un incentivo de servicios públicos:

30 % x (costo total del sistema – monto del reembolso de servicios públicos) = valor del crédito fiscal federal

Créditos e incentivos fiscales estatales para la energía solar

A diferencia de los incentivos de servicios públicos, los incentivos del gobierno estatal generalmente no necesitan deducirse antes de que se calcule el crédito fiscal federal.

Entonces, si instaló un sistema de $20,000 y obtuvo un reembolso del gobierno estatal de $1,000, el crédito fiscal solar se basaría en el precio inicial de $20,000. En este ejemplo, eso significa que el crédito fiscal valdría el 30% de $20,000, para un crédito fiscal federal por valor de $6,000. Eso significaría que obtendría un total de $7,000 en incentivos.

Lo mismo ocurre con los incentivos fiscales estatales. Pero obtener un crédito fiscal estatal terminará aumentando su ingreso imponible en sus declaraciones de impuestos federales, ya que tendrá que deducir menos impuestos estatales sobre la renta. Actualmente, diez estados ofrecen créditos fiscales estatales, incluidos Arizona, Massachusetts y Nuevo Mexico.

El mejor momento para reclamar el crédito fiscal solar es ahora

Tiene alrededor de 10 años para aprovechar el crédito fiscal completo del 30%. Pero el hecho de que pueda esperar 10 años no significa que deba hacerlo. Casi siempre es una buena idea hacer una inversión lo antes posible. instalar energía solar lo antes posible le permite comenzar a ahorrar dinero antes, para que pueda dejar de pagar facturas de electricidad elevadas y comenzar a invertir su dinero en las cosas que realmente le importan.

Por no mencionar, volverse solar nunca será una mejor inversión de lo que es ahora. Otros incentivos solares en todo el país podrían vencer mucho antes que el crédito fiscal federal. Tomar medición neta, el incentivo que le paga el precio total de la electricidad por la energía solar que envía a la red, por ejemplo. Las empresas de servicios públicos de todo el país se están alejando de la medición neta y están pagando menos dinero a los clientes de energía solar por la electricidad solar.

Querrá instalar energía solar antes de que cosas como la medición neta y los reembolsos de servicios públicos comiencen a desaparecer para garantizar que obtenga los mejores ahorros posibles en energía solar.

Pablo Ruiz